炒股10年,一个散户的自省!我是怎么把50万,炒成了7800元?
发布时间:2020-05-27|阅读:51
摘要:

前言:本文总计9934字,干货很多。

备注:为了方便阅读,有调整内容。


导读:本文共分为3部分。


第一部分,是一位股民朋友的亲身经历,素材来源于雪球论坛。讲这位朋友在投资上的辛酸往事,从50万亏掉了49万2200,只剩7800元。


第二部分,是之前整理写过的一个投资话题。就是普通人在股市,为什么亏钱居多?其实,是股票投资这个行业,有太多的不易:行业门槛太低、行业太过古老、恶性竞争、国家抽税……

炒股10年,一个散户的自省!我是怎么把50万,炒成了7800元?



第三部分,是我对股市的一些思考。


主要是保守投资,在投资时,别想着一买就涨、一夜暴富,而是分期买、定投,让自己慢慢变富。以及,如果不擅长股票、没有时间精力炒股,可以替代定投一些指数基金、公募老将的基金。


接下来,我们进入文章的正文部分:


第一部分:我怎么把50万炒到了7800?


我自认为,是一个不算笨,但也算不上聪明的普通散户。2007年初,受朋友影响开始炒股,买的第一支股票,到现在还记得是粤高速,时间是2007年1月15日上午。到现在,连头带尾已经9年了。
先说说我的学习过程:


1,学习技术分析


跟其他散户一样,开始看一些股票入门书,学炒股技术。弄懂最基本的软件操作、常用的指标等等。


最初,基本分析和技术分析两方面都看。


时间一长,觉得自己对基本分析不感兴趣,而且从书上看到,自己也这么认为:基本面分析在中国股市中总感觉不太对。因为我觉得,股票的基本面不可能在一两个月,甚至一两周,甚至一两天内发生变化,但股票价格却总是这么波动。


所以,最终选择了技术分析这条路。中间也看过一些基本分析的理论和传记,但后来,强制自己不许碰基本分析,以便把精力放到技术分析上。


学技术分析的过程,也跟绝大部分人一样,但自己花的时间精力超过大部分股民的。那时候,我经常学到夜里十一二点,有时候搞到凌晨两三点。

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学技术分析最头痛的事,是要测试。

每学一点新知识,总认为自己找到了制胜方法,然后就卖出原来的股票,然后按新方法重新买一支。


结果,买进去一支股票,第二天往往失跌,真是见鬼了。不断的学习,就不断买进卖出。不断换股,亏损就不断增加。过度交易导致的亏损,亏损速度真的很惊人。


指标、形态、切线、K线、江恩、波浪、筹码、跟庄等等方面的技术理论,我不断学,也就不断亏。


在学技术分析的过程中,总想找到一种必胜方法。试了多少种方法不记得了,估计不下百来种吧。


记得有一次,我学习布林带指标,印象特别深,当时发觉,凡是布林带收口的股票,往往会大涨。


也是试过很多种其他方法之后才发现的。结果前面有那么一两次买进去之后,确实大涨,但更多的不是大跌,就是横盘不动。


至于原因,谁知道呢,反正我一直没搞懂。

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Ps下:我简单的聊点我的技术心得。


技术面上的指标,学的越多、指标越多,就越没用。因为不同指标具有不同的特征,甚至起冲突。


同时,技术分析的前提是,严格止盈止损。


每一个技术指标,能够被创造出来、被历史证明,都是因为胜率较高。技术,就是做大概率事件。


自然的,每一个指标,都不可能百分百实现、百分百正确。


这就要求使用者,指标走坏的时候,止损要很坚决,而不是犹豫不决、否定自己、去换新的指标。


后来,我其实不怎么碰技术面。偶尔会看均线系统;压力支撑的分析;投资时保守第一,分期买;投资时,也比较看中基本面估值。


这个我们后面再聊,继续听这位朋友的故事。


2,学习交易系统


学习技术分析,让我感觉股价波动的背后,似乎遵循着一种不为人知的规律。江恩也好,波浪也好,切线也好,K线也好,都只是看到了表象。


真正的内在规律是什么?不知道。


不过,不知道内在规律不要紧,赚钱才是炒股的根本目的。于是,我开始着手建立自己的交易体系。


各种各样的交易系统学了多少种,我不知道,几十种总有吧,其中有些还是直接看英文翻译过来的。


记得有一种叫gimmiebar的交易策略,当时自己翻译过来后,也很是兴奋,有时候也确实有点效果,但更多情况下,是无效的。各种古古怪怪止损方法,前前后后学了不下20种,没见有什么用。

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好在,学过的技术分析知识越多,建立交易体系就越容易。


在我看来,交易体系就是把各种各样的技术分析分模块,组合在一起就成了。趋势判断一个模块,选股一个模块,交易策略一个模块,心理控制一个模块。每个模块下面,又包含多个子模块。


在2009年9月底,我的第一个交易系统,终于成型了,其中的趋势判断的模块,我一直延用至今。


2年又9个月,我估计时间应该算快的吧。如果你以为我就此赚钱了,那就大错特错,还是继续亏!一直亏!亏损的原因,一方面是因为追求暴利,另一方面,是因为追求确定性。


3,思考交易哲学


交易系统建立后,我开始思考一些交易哲学问题。于是乎,西方各大哲学流派都大致了解了一下。


最后,居然还看圣经。


中国股民许多都看佛经,但我一直学的是西方炒股技术,所以更倾向圣经。但看了也白看,到头来,哲学也好,圣经也罢,都没啥用。如果一定要说有什么用的话,就是暂时解决了自己思维障碍。


4,现在说说,我是怎么把50万炒到7800元的


我把技术分析派股民,分成两类:

一类是系统交易型,一类是一招鲜型。


系统交易类的股民,须博采众长,几乎涉猎所有技术分析理论,然后从各种理论中,抽取极少极少的一部分,为自己所用,然后组合成交易系统,集各家理论之大成。


所以,系统交易型股民,往往亏损非常厉害,因为他要不断的测试不断的测试,过度交易就难免。

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但在我的理解中,一旦真正做到集而大成,就会无往而不利,赢利速度也会跟之前亏损速度一样快。


而一招鲜型股民,学起来很简单,就那么一两招。测试次数就很少,亏损也就很少。但赢利也会很慢。当然,这只是我的想像,不知道对不对。


或许是追求暴利的心理在作怪,也或许是因为个性原因,自己总想成为集大成者,总想获取暴利。


于是,亏损起来就十分惊人。


过度交易,真的很可怕。


从我炒股开始,陆陆续续投入总共50万,最低的时候亏到只剩7800,这还是陆陆续续加钱进去的。


有时候,自己想想都觉得很不可思议,怎么能亏成这样?痛定思痛,我总结出了以下原因。


(1)失败原因之一——急躁


当时开好户后,自己就让帮我开户的证券公司经理当场买了这支股票。当时一看到股票稍微涨一下,心里就急不可耐地抢着买进去,好像错过了,就会错过一笔横财。


现在想来,这种心态一直伴随着我炒股这么多年,也是自己炒股持续亏损的最主要原因――急躁。


(2)失败原因之二——追求暴利


跟绝大部分股民一样,我总是希望买进去就涨停。现在想来,炒股九年,我一直抱着这种想法炒股。


追求暴利,是导致亏损的一个重要原因。


那时候还有权证,其涨跌停板会比股票本身放大三倍左右,一般在30%,而且是T+0。


记得有一次,买了一支股票的权证,看着权证价格越跌越快,一直跌到跌停板,到收盘时,我紧张的满身大汗,衣服都浸湿了。尽管暴亏的经历如此惨痛,但我还是改不了追求暴利的心态。

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(3)失败原因之三--过度交易


这真的是个极其惨痛的教训。过度交易,不论是为了测试技术,还是因为心理因素,都非常致命。


这里还有一个问题,就是止损。


牛市里,最好不要止损。但我从炒股开始,一直学的是老外炒股的理论,严格执行止损。过度交易加上严格止损,亏损速度更加惊人。说到这个就觉得心痛,无语。

正是因为过度交易和不断止损,从2007年初入市开始,整个牛市结束,我印象中就从来没赚过钱。


除了一次,那次是在530之后,买了支煤炭股,好像是兰花科创吧,当时,我使用了相对强度指标(是RS,不是RSI),选中之后,就强迫自己不让动,持有了一个多月,最后盈利35%左右。


除此外,好像真的没有赚钱的印象,没有了。

中间还有过几件事,印象很深:


一次是530暴跌前一天,我用DMI指标很精确地判断出了530大跌;还有一次,选中了一支股票氯碱化工,买进去第二天就有点小涨,但当天就卖掉了。当时,好像是因为判断大盘不稳,结果第三天开始氯碱化工连拉三个涨停,郁闷死了。

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还有关于止损,自己一直很严格的止损,结果兰花科创之后,我想法有点变了,觉得不要随便止损。


结果从6124开始,一直就扛着。


在我印象中,这好像是唯一一次不止损,结果,从最高点6124,一直套到1664前夕。


这段时间,因为被套,钱越来越少,自己后来连股票账户,都不敢看了,真的不敢看。这段期间,大概有将近1年时间没有研究股票,天天打麻将。


所以,建立第一个交易系统的实际时间,大概是1年9个月左右。


等到1664前夕,上次指数涨停那两天,自己才重新学习股票。但同样,继续学习测试,继续亏损。


就这么回事:


只要我炒股,就一直亏,一直亏。从2007年初涨到6124没赚钱,从1664涨到3478,也没赚到钱。


建立交易系统后,曾经统计过自己历史交易记录,大概是平均每不到1.5天就会买入或卖出一次。


好恐怖!那时候手续费比现在贵很多。

(4)失败原因之四——追求确定性


在思考的诸多交易哲学问题中,不确定性和确定性之辩是最大的难题。这也是我后期持续亏损的最主要原因,后期的持续亏损与追求暴利,已经没有多大关系了。


股市的本质就是个混沌系统,不确定性是混沌系统与生俱来的特征,但自己偏偏想找到一种确定性。


对于我而言,确定性就是买进去之后,就一定涨,甚至一定大涨。我不知道这种确定性是否存在,但我一直在寻找。


我一直认为,涨的股票及大涨的股票都有内在的共性规律,只不过我们不知道罢了。要是能找到这样的内在规律,那岂不是发财了?

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于是乎,就不断研究,还得不断测试。


我曾经无数次回头看自己的炒股经历,事实上,如果心不要太贪,不追求暴利,我从2009年10月起就可以持续稳定赢利,尽管赢利速度不会太快,但也不会很慢。


因为最初的选股模块,已经初步了具备了一些暴利的因子。但是我固执地认为,炒股之所以受情绪因素影响,是因为技术不到家,技术一旦到家,情绪对赢利来说是极为次要的因素。


正是因为这一观念,我总是想找到一种确定性,一种我买进去就涨,甚至买进去就大涨的确定性。


今年前些时候,我曾总结了一下自己的交易行为模式,想分析一下自己为什么会如此暴亏。


总结出来的结论!


是自己的交易行为模式有几个特点:


全仓,从头到尾都是全仓;集中持股,每次都把所有资金压在一支股上;追求暴利,寄希望于买入当天,或者第二天上午就大涨甚至涨停,否则第二天下午,我就会忍不住要换股。


这也是我最近的一点体会:


交易系统固然是炒股的关键,但如果不能跟自己的交易行为模式相互匹配,再好的交易系统也没用。

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